+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Что делать когда тебя развели на дееньги и ты перевел денег

Содержание

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Что делать когда тебя развели на дееньги и ты перевел денег

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  • стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  • если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  • при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  • при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  • следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  • особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2019 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut/

Мошенники просят перевести деньги на карту, как защититься

Что делать когда тебя развели на дееньги и ты перевел денег

Что делать, если мошенники просят перевести деньги на карту или на кошелек? Если у Вас не было такой ситуации, то нужно знать, как правильно поступить. Мошенники научились использовать чужие имена и могут обратиться к Вам от имени настоящих друзей и родственников.

Обман , что произошло с нашими клиентами

Здравствуйте друзья! Написать данную статью вынудила ситуация, которая произошла буквально вчера. От моего имени мошенниками была создана страница . Далее на этой странице был написан пост с призывом вложить деньги в инвестиции с гарантированным заработком больших процентов. Хотя я никогда инвестициями не занимался и не занимаюсь.

Мошенники воспользовались тем, что меня знают многие участники марафонов, которые мы проводим с Виктором Князевым. Несмотря на то, что в группах ВК есть посты на тему обмана, некоторые люди все же попадаются в сети мошенников. Так одна из участниц марафона отправила вчера мошенникам 25 000 рублей. А после этого все завертелось!

Скриншот 1.

Мне начали писать гневные комментарии на странице и на блоге. Сколько было негатива! Далее нашлась злополучная страница – клон моей страницы.

Пришлось срочно писать в службу поддержки , отправлять туда свое фото, скриншот моего паспорта и просить срочно заблокировать лже страницу. Надо сказать, что это уже далеко не первая страница, созданная мошенниками.

Правда, предыдущие страницы удавалось вовремя обнаружить и заблокировать, а потери жертв не были такими большими.

Итак, чтобы сохранить деньги, нужно внимательно прочитать информацию, представленную в этой статье. Конечно, здесь будет рассказано только об одной схеме, когда мошенники просят перевести деньги на карту. Хотя схем, как я понимаю, много.

к оглавлению ↑

Что такое клон страницы , зачем ее создают

Как уже писалось выше, мошенники создали клон моей страницы . Внешне, постороннему человеку кажется, что он действительно находится на странице настоящего автора.

Мошенники скачивают часть фотографий со страницы настоящего автора, скачивают несколько последних постов (статей) и видео. Далее все это размещается на клон странице. Там указывается имя и фамилия настоящего автора.

На скриншотах показана настоящая моя страница и страница клон.

Скриншот 2. Настоящая моя страница.

Скриншот 3. Клон моей страницы. Обратите внимание на число друзей и подписчиков.

Если постороннему человеку показать страницу клон, то он поверит, что это страница настоящего автора. Теперь со страницы клона, мошенники просят перевести деньги на карту. Они готовят соответствующие посты (статьи) с призывом вложить деньги и быстро обогатиться. Клон страница имеет свой ID (адрес в поисковой строке).

Одинаковых ID не бывает, они у всех у нас разные. Так вот, мошенники ID сделали максимально похожим на мой. Сравните – мой https://.com/id204857693 и ID клона страницы https://.com/id530757396. Обратите внимание, последние три цифры похожи, их поменяли местами.

Все это путает людей, но ниже мы рассмотрим показатели, по которым можно точно определить настоящую страницу.

к оглавлению ↑

Мошенники просят перевести деньги на карту

Давайте представим себе, что мошенники просят перевести деньги на карту или кошельки. Конечно, Вы же не знаете, что это мошенники! Как нужно поступить? Первым делом нужно внимательно проверить аккаунт того человека, который якобы просит деньги.

к оглавлению ↑

На что нужно обратить внимание?

Сначала нужно посмотреть на первые три цифры в ID. Например, ID моей настоящей страницы начинается с 204. Это означает, что на момент регистрации моей страницы, ВКонтакте было 204 миллиона пользователей. Страница была зарегистрирована в 2013 году.

А страница, созданная мошенниками, начинается с 530. Это говорит, что страница создана буквально на днях. Это первый показатель, который должен насторожить Вас.

Если в ID не указаны цифры, а написано что-то буквами, перейдите в список друзей и ID будет Вам показан.

Скажу сразу, что мошенники не держат долго свои страницы. После обмана жертвы, страницы просто бросаются и заводятся новые. Таким образом, мошенников сложно вычислить правоохранительным органам.

Скриншот 4. Вот переведенная сумма в 25 000 рублей.

Конечно, среди вновь созданных страниц есть десятки тысяч страниц честных людей. Как узнать, что эта страница честного человека? Нужно зайти на эту страницу и посмотреть наличие контента на странице – статьи, фото, видео.

Если контент есть, но он опубликован в течении короткого промежутка времени, например, недели, двух или месяца, то это точно страница клон.

Если контент создан в течении нескольких месяцев и даже лет, то этой странице можно доверять.

Например, на моей странице статьи, фото и видео публикуются с весны 2013 года. Дата публикации каждого поста указана рядом и ее, нужно смотреть. Поэтому, если мошенники просят перевести деньги на карту или кошелек, проверьте автора по методике, указанной выше.

к оглавлению ↑

Смотрим друзей и публикации

Посмотрите количество друзей на странице. Если число друзей составляет больше тысячи или хотя бы 500, то, скорее всего, эта страница настоящая. На странице клоне с моим именем было всего 82 друга – это признак страницы клона. К тому же, среди этих друзей многие представлены в виде собачек, это точно фейковая страница. На моей странице 10 000 друзей и собирались они несколько лет.

Кроме того, есть варианты косвенной проверки. Вы можете проверить автора по наличию у него блога, канала на . Для этого достаточно набрать в любой поисковой системе фамилию автора страницы, и Вы, найдете его ресурсы.

На блоге есть контакты автора – его электронная почта, скайп. Вы можете связаться с автором и уточнить его предложение . И еще, серьезные авторы страниц в соцсетях, блогов – не просят отправлять им деньги.

Я никогда не буду размещать пост и предлагать оплатить людям за услугу.

Обычно, предлагается партнерский бесплатный продукт, либо свой бесплатный продукт. Предлагается свой платный продукт, который стоит небольших денег – в пределах 1000 рублей.

К тому же, предлагаемый продукт, всегда можно посмотреть на блоге автора. Дорогие продукты предлагаются либо на вебинарах, либо после длительного общения с автором.

Серьезный автор никогда не будет рисковать своими страницами в соцсетях, блогом, обманывая людей. Иначе, эти ресурсы он просто потеряет.

к оглавлению ↑

А если это родственники или друзья?

Бывает так, что злоумышленники взламывают чужую страницу и действуют от имени автора страницы. Тогда Вы не сможете определить фейковые сообщения ни по ID, ни по возрасту контента. Однозначно, нужно искать другие ресурсы автора и косвенно их подтверждать, а еще лучше не реагировать на призывы о перечислении денег.

к оглавлению ↑

Что делать если обманули мошенники в Интернете на деньги

Если мошенники просят перевести деньги на карту, и Вы, им перевели деньги, то это еще не значит, что Вы их окончательно потеряли. Что нужно сделать? Во-первых, нужно срочно позвонить в тот банк, через который Вы переводили деньги.

Если злоумышленники не успели снять деньги, то это помогает. Банк может отменить транзакцию и деньги Вам вернут. У нас был такой случай, когда создали клон страницы Виктора Князева.

Обманутая женщина по нашему совету позвонила в банк, и вопрос для нее, был положительно решен.

Во-вторых, нужно связаться с настоящим автором страницы и показать страницу клон. Автор сможет заблокировать страницу клон через службу поддержки . Это убережет других людей от обмана.

В-третьих, нужно написать на своей странице пост, где рассказать о мошенничестве. Можете написать сами в поддержку Вк об обмане. Как показывает практика, правоохранительные органы Вам не помогут.

Самая лучшая защита, это Ваша личная осторожность и внимательность!

к оглавлению ↑

Как удалить страницу клона

Итак, теперь рассмотрим ситуацию, когда мошенники просят перевести деньги на карту с Вашей страницы клона. Ведь от этого никто не застрахован. Например, злоумышленники создали клон страницы Вашего родственника или друга и через эту страницу просят о материальной помощи. Вы платить не стали и убедились, что это обман. Как удалить клон страницу?

Все достаточно просто. Сначала Вам нужно зайти на страницу клона. Под фотографией есть три точки, нужно нажать на них и выбрать «Пожаловаться на страницу» (смотрите скриншот 3). Далее ставим точку в чек боксе «Клон моей страницы» и нажимаем кнопку «Отправить».

Скриншот 5.

Скриншот 6. Вот так выглядит сообщение для отправки в поддержку ВК с целью блокировки клона страницы.

Далее открывается новая вкладка, где нужно описать проблему. Нужно прикрепить скриншот своего документа (паспорт, водительские права) и самому сфотографироваться на фоне этой страницы.

Фото должно показать Ваше лицо и четкую картинку экрана, чтобы текст читался. Отправляете это сообщение в службу поддержки. В зависимости от занятости, клон страницы удалят.

Иногда удалят минут за 20, иногда удалят спустя двое суток.

к оглавлению ↑

Заключение

В этой статье мы рассмотрели ситуацию, когда мошенники просят перевести деньги на карту. Мы рассмотрели причины и способы защиты, рассмотрели варианты возврата потерянных денег.

Многие говорят, что Интернет это сплошной лохотрон и обман. Я с этим не согласен! Разве в обычной жизни нет обмана, разве люди не теряют деньги, покупая квартиры и автомобили? Разве не приходят домой к пенсионерам мошенники и под различными предлогами не выманивают деньги? Все это друзья, есть. В Интернете, как и в обычной жизни, нужно быть внимательным, информацию нужно проверять.

В Интернете можно и нужно работать, обучаться. В Интернете нужно получать профессию и зарабатывать себе на жизнь. Наш мир сильно изменился и жить без Интернета уже нельзя, нужно сделать так, чтобы Интернет был безопасным и многое здесь завит от нас! Сохраните свои деньги и всего Вам лучшего!

С уважением, Иван Кунпан.

P.S. Мои страницы :

Источник: https://biz-iskun.ru/moshenniki-vkontakte-prosyat-perevesti-dengi-na-kartu.html

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Что делать когда тебя развели на дееньги и ты перевел денег

Основная часть лиц, которые осуществляют расчеты через интернет, вполне добросовестны. В то же время весьма распространены и ситуации, когда плательщик перевел деньги мошенникам на их карту, в таких случаях необходимо знать, как вернуть деньги, если перевел их мошенникам.

Каким образом происходит мошенничество при карточных расчетах

Существует целый ряд ситуаций, которые заканчиваются тем, что плательщик перевел деньги на карту мошенника, и поэтому теперь ему нужно определить, как их вернуть.

Причина может быть в том, что злоумышленник пообещал пострадавшему те или иные блага. В частности, речь может идти о предложении перечислить платеж по тому или иному основанию. Так, незнакомец может пообещать донному лицу предоставить ему определенный товар или оказать услугу. В итоге товар либо вовсе не будет прислан либо окажется ненадлежащего качества.

Также мошенники способны умело маскироваться под благотворительные фонды, побуждая доверчивых граждан отправлять им свои средства, хотя их истинные целы далеки от помощи обездоленным. Еще более серьезный случай — когда злоумышленники просят отправить средства уже от лица родственников, которые, как они пытаются убедить отправителя денег, попали в сложную или угрожающую ситуацию.

Еще один вариант — утеря владельцем карточки своих данных, благодаря чему мошеннику удалось получить с нее находившиеся на ней средства.

Обратите внимание! Три основных ошибки, в результате наличия которых человек может попасть в число жертв мошенников — неверное суждение, стремление к наживе и излишняя доверчивость.

Вообще важно знать, как правильно тратить деньги, чтобы не терять их даже на реальных покупках, без учета мошеннических действий.

Что делать, когда средства оказались у мошенника

Итак, что делать если перевел деньги мошенникам? Прежде всего, необходимо попытаться побудить получателя средств вернуть их добровольно. Это начальный этап, такое обращение к недобросовестному контрагенту необходимо до всех прочих действий.

Обратите внимание! Имеет смысл зафиксировать всю доступную информацию о злоумышленнике и поискать по ней его аккаунты в социальных сетях и на форумах. Создав шум вокруг случившегося эпизода, пострадавший нередко может сразу получить свои средства обратно.

Также в случае, когда хорошо известна личность злоумышленника, обращение в полицию даст более быстрый эффект, так как вернуть деньги, отправленные на счет мошенника, легче и в случае, когда он известен.

Нарушитель, идентичность которого известна пострадавшему, вряд ли станет обострять конфликт и предпочтет своевременно вернуть средства, чтобы не получить судимость.

Если же личность мошенника осталась неизвестна, то ситуация несколько усложняется.

Так или иначе, для плательщика, который перевел деньги на карту мошенника, существует определенный порядок действий. Его рекомендуется придерживаться, независимо от того, известен ему злоумышленник или нет.

Если плательщик отправил деньги мошенникам и далее выяснил этот факт, то ему необходимо направить в банк сообщение о том, что имела место ошибочная операций. В этом документе ему нужно запросить об остановке перевода средств.

При этом велика вероятность, что прямого эффекта это действие не даст, как отозвать перевод денег в Сбербанке или ином учреждении можно лишь в том случае, когда злоумышленник со своей стороны еще не снял деньги с карты.

При таком везении дальнейшие действия окажутся излишними.

Если же средства уже ушли, то смысл заявления в том, чтобы сотрудник банка проставил на копии этого документа отметку о том, что он был подан в эту организацию. Впоследствии эта копия с отметкой станет подтверждением о том, что пострадавший действовал по процедуре.

Отозвать перевод на карту Сбербанка или другого банка с помощью заявления не получится еще и по той причине, что такая организация имеет право рассматривать подобные обращения в течение тридцати дней.

А также банку понадобятся доказательства того, что данное лицо действительно получило деньги по мошеннической схеме, а не по вашей предварительной договоренности (например, вы отдали долг, оплатили услугу или товар, а потом вдруг решили вернуть деньги себе).

Интересно: Кк избежать мошенничества при покупке квартиры?

Также сбербанк может вернуть деньги, переведенные мошеннику, если злоумышленник сам решит ему их вернуть. Сотрудники этой организации имеют возможность обратиться к получателю с призывом вернуть средства, но, разумеется, шанс, что он их послушается, не слишком велик.

Далее пострадавший, который имеет в распоряжении копию своего обращения с отметкой о получении оригинала сотрудников банка, направляется в полицию. Там ему необходимо написать заявление на предмет мошенничества, выразившегося в переводе средств недобросовестному лицу.

Обратите внимание! К заявлению имеет смысл прикрепить любые распечатки, относящиеся к взаимодействию с мошенником по сети. В частности, там могут быть скриншоты переписки в социальных сетях или на иных сайтах, а также смс-сообщения, которыми заявитель обменивался с получателем его средств.

Именно полиции предстоит выяснить, возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам, с учетом всех обстоятельств данного дела.

Прежде всего, полиция устанавливает личность получателя платежа. Банк не может отказать этому ведомству в такой информации по его запросу. После того как данное лицо идентифицируется, полицейские с ним беседуют.

Они выясняют, имеет ли он отношение к делу и какова его позиция.

Также определяется, возможно ли возбуждение уголовного дела в данном случае, так как вернуть свои деньги у мошенников особенно непросто потому, что этот состав весьма затруднительно доказывать.

В то же время для пострадавшего уголовное преследование недобросовестного контрагента может не быть приоритетом. И в случае, когда он ранее перечислил деньги на карту мошенника и теперь заботиться о том, как их вернуть, ему имеет смысл прежде всего подать гражданский иск, который вполне возможен и когда непосредственно мошенничество как уголовный состав не доказано.

При этом полиция обязана произвести ряд розыскных действий на основании обращения пострадавшего, поскольку именно благодаря таким действиям у него появляются основания для обращения в суд.

Полезный совет! Если же полиция игнорирует обращения плательщика, в частности из-за труднодоказуемости дела о мошенничестве, то ему необходимо обратиться в прокуратуру. Эта надзорная инстанция обладает правом контролировать работу полиции.

Подача иска

Иск против злоумышленника подается в суд, расположенный по месту проживания заявителя. Предметом такого иска выступает незаконное обогащение контрагента, которому истец перечислил данные денежные средства.

Необходимо подать заявление, в котором требуется упомянуть, что его составитель перевел (или перевела) деньги мошенникам на карту что делает его обладателем права на компенсацию.

Также к заявлению прикладывают документы, подтверждающие, что истец провел все досудебные действия:

  • распечатки общения с предполагаемым злоумышленником, когда заявитель обратился к нему с призывом вернуть средства;
  • документы, относящиеся к общению с банком по данному вопросу;
  • заявление в полицию и при наличии дела его материалы.

После этого суд проводит разбирательство дела по существу и принимает решение, на практике весьма часто оно выносится в пользу истца.

После того как суд принимает решение в пользу пострадавшего, банк может вернуть деньги перечисленные мошенникам.

Источник: https://promdevelop.ru/chto-delat-esli-vy-pereveli-dengi-moshennikam-kak-vernut-svoi-dengi/

Что делать если перевел деньги мошенникам?

Что делать когда тебя развели на дееньги и ты перевел денег

В век высоких технологий большинство операций мы можем совершать с помощью интернета: вносить плату за коммунальные услуги, записываться на приём к врачу, совершать покупки. Вот последнему пункту мы уделим особое внимание.

Многие интернет-магазины вполне добросовестны, после внесения денежных средств они отгружают товар. Не всегда, конечно, они соответствуют высшему качеству, но это другая история.

Некоторые граждане, переведя плату за покупку, не могут впоследствии ни получить товар, ни вернуть денежные средства.

В этой статье мы подробно расскажем, какие существуют способы возврата денег и что для этого необходимо сделать.

Могу я вернуть деньги, если перевёл их мошенникам?

Да, это сделать вполне возможно. И зачастую вовсе не обязательно обращаться в правоохранительные органы или судебные инстанции. Иногда мошенник самостоятельно готов вернуть вам деньги. Если это в его интересах, и он понимает, что иначе у него начнутся большие проблемы.

Вор всегда просчитывает ходы наперёд. Он прекрасно отдаёт отчёт в своих поступках. Если он видит, что общий ущерб, причинённый покупателю, не стоит жизни, проведённой в тюремном заточении, то можете быть уверены — он вернёт украденную сумму.

Далеко не все обманутые граждане обращаются в полицию. На это и сделан расчёт мошенника. Если из пяти жертв одна сообщит ему о том, что напишет заявление в правоохранительные органы, то он с вероятностью 90 процентов готов будет отдать денежные средства. Это куда проще, чем потом лишать себя новых источников дохода и оставшиеся годы провести в заточении.

Если вы столкнулись с подобной ситуацией, то сообщите вору об обращении в полицию. А лучше скажите, что ваши близкие родственники трудятся в прокуратуре и прочих организациях, стоящих на защите людей. Тогда мошенник задумается над своими действиями, может где-то он действительно сделал просчёт и его могут найти. Ему будет куда проще вернуть украденную сумму во избежание огромных проблем.

Важно! Варианты возвращения денежных средств будут зависеть от способа перевода. Если вы отправили сумму на электронные кошельки типа QIWI или Яндекс.Деньги, то вам помогут сотрудники их Службы поддержки. Если же перевод был сделан с помощью онлайн-банкинга, то вам поможет работник банковского учреждения.

Как мы уже сказали выше, главное — не паниковать. В большинстве случаев воры готовы вернуть деньги их владельцам. Перед обращением в правоохранительные органы ведите диалог с мошенником, но не нужно давить на жалость или совесть. Такие беседы точно не дадут нужного результата. Он будет чувствовать своё превосходство и не обратит на ваши мольбы своего внимания.

В этой ситуации вам, наоборот, необходимо занять сильную сторону и показать своё преимущество. Но не перегибайте палку, не грозите ему физической расправой.

Потому что впоследствии эти слова сыграют против вас, если будет возбуждено уголовное дело.

Если преступник поймёт, что вы сильнее его и больших неприятностей точно не избежать, то он будет готов с большой долей вероятности перевести деньги обратно своей несостоявшейся жертве.

Как можно потерять свои денежные средства?

  1. Добровольно, переведя сумму в качестве платы за несуществующий продукт или услугу.
  2. Если персональные сведения банковской карты появились в открытом доступе (нарушена конфиденциальность).

С какой целью осуществляют переводы на другие карты?

Основная проблема наших граждан — доверчивость. Оно готовы поверить всему, именно на этом и делают акцент преступники. Им не составляет никакого труда обвести вокруг пальца таких людей. Граждане редко проверяют информацию о потенциальном продавце, не читают отзывы. Поверив на слово, они лишаются своих кровных в одно мгновенье.

Давайте рассмотрим главные мошеннические схемы, которые могут быть применены к простым людям:

  • Продажа несуществующих товаров: как новых, так и бывших в употреблении. Основной акцент тут сделан на низкую стоимость, потому как в обычных магазинах она всегда выше заявленной.
  • Мошенники иногда придумывают некий благотворительный фонд, который якобы помогает нуждающимся гражданам собрать необходимую сумму, например, на срочное лечение. Сердобольные люди, как правило, ведутся на такую уловку и переводят денежные средства.
  • Покупка онлайн-тренингов или специальных курсов, которые всего за несколько дней изменят на корню жизнь. Само собой — это очередная преступная выдумка.
  • Сообщения о людях, которые находятся в трудной жизненной ситуации, и им крайне необходима помощь. Здесь акцент делается на родственниках.

Без ведома сняли деньги с карты. Что делать?

У всех нас есть банковские карты. И каждый хотя бы раз задавал вопрос: каким образом мошенники снимают денежные средства с неё?

Просто так, с помощью только номера карты сделать это невозможно, можете не волноваться. Преступнику необходимо также знать следующую информацию:

  • Имя и фамилию её владельца.
  • Трёхзначный код (CVC код), который указан на оборотной стороне карты.

А также банковские организации дополнительно вводят защиту в виде смс-пароля, который необходимо вводить для подтверждения операций.

Но преступники не дремлют, они могут узнать и эту информацию. Чтобы узнать все сведения о карте, некоторые из них могут установить на банкоматы специальные считывающие устройства(скиммеры). По номеру телефона они могут узнать владельца карты.

Мошенники присылают смску о вымышленном выигрыше. Чтобы подтвердить личность, они просят прислать в ответ номер кода, который они ранее прислали человеку. Таким образом, они добровольно вынуждают его расстаться со своими кровными. Как правило, после таких действий гражданин полностью лишается накоплений на карте.

А если я уже перевёл деньги?

Вернуть денежные средства можно лишь двумя способами:

  1. Если мошенник добровольно их решает отдать.
  2. С помощью правоохранительных органов.

Это важно знать:  Кассационная жалоба по гражданскому делу: сроки подачи

Как надавить на преступника?

Мошенник может вернуть деньги самостоятельно, если человек постарается организовать бурную деятельность. Размещайте в социальных сетях все имеющиеся у вас на руках сведения о преступной схеме, участвуйте в обсуждениях. В такой ситуации вор начнёт нервничать, ведь велика вероятность, что его личность раскроется. Ему проще вернуть украденную сумму жертве.

Если преступник найден, то можно смело обращаться в полицию с заявлением. Почти всегда такие личности готовы сотрудничать со следствием и без особых усилий возмещают весь понесённый ущерб.

Вне зависимости о того, каким образом у человека были украдены денежные средства, схема действий будет идентична.

Первоначально пострадавший должен обратиться в кредитную организацию и сообщить о незаконном снятии денежных средств. Попросите отменить эту операцию. Как правило, мошенники мгновенно снимают средства с карты, но заявление об отмене написать нужно. На рассмотрение заявки у банка уходит около месяца.

Если деньги ещё не сняты с карты, то банковские учреждения могут вернуть их обратно на счёт владельца. Но почти всегда этот способ также не работает, так как по закону банки могут совершать подобные действия лишь в двух случаях:

  • Сделать перевод может только владелец счёта.
  • Банк может это осуществить по решению суда.

Иногда банки могут направить сообщение получателю денежных средств с просьбой вернуть их, но это делается крайне редко и действует лишь на добропорядочных лиц.

Банки не имеют права разглашать персональные данные о своих клиентах, не нужно требовать этого у них. Тем более, если вы совершили транзакцию на добровольной основе.

Обращайтесь в полицию. Имейте при себе копию документа, подтверждающего факт переведения средств, распечатайте переписку с преступником или любые другие доказательства. Напишите заявление.

Здесь по запросу сотрудников полиции банковские организации обязаны предоставить все сведения о владельце счёта, на который были переведены деньги. На это может уйди до 14 дней.

После того как преступник определён, его вызывают на разговор. Сотрудникам важно понять, что преступление было совершено.

Сделать это трудно из-за отсутствия доказательной базы. Такие дела сложно расследуются и редко доходят до суда. Особенно, если пострадавший наткнулся на сайт-однодневку. Работникам редко удаётся определить владельца, так как воры регистрируют свои домены на подставных лиц.

В любом случае пострадавший может инициировать судебный иск. Здесь не имеет значения, привлечён ли преступник к ответственности или нет.

Если личность установлена, а сам преступник не желает возвращать деньги, то можно обращаться в судебную инстанцию по месту жительства.
В заявлении важно указать:

  • Общение с банком, приложить все платёжные документы, переписку с сотрудниками.
  • Обращение в полицию и результаты расследования.
  • Ответ лица, получившего перевод.

Здесь преступник может быть привлечён к ответственности по статье номер 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации (необоснованное обогащение получателя платежа).

Стоит отметить, что судебный процесс может быть растянут во времени. Но есть случаи, когда мошенников привлекали к ответственности, а суммы возвращали их владельцам.

Если полиция не действует?

задача правоохранительных органов — сделать официальный запрос в кредитную организацию и установить личность преступника. Без раскрытия сведений о лице подать заявление в суд не получится.

Если полиция бездействует, не желает принимать участие в поиске мошенников, то обращайтесь в прокуратуру. Пожалуйтесь на работу сотрудников правоохранительных органов, подробно распишите свою проблему. Потребуйте, чтобы полицейские выполнили свои обязанности.

Чтобы не стать жертвой мошеннической схемы, следуйте следующим правилам:

  1. Не стоит покупать товар с полной или частичной оплатой. Тем более, если магазин не проверенный.
  2. Если нужно совершить предоплату, то проверьте все реквизиты продавца. Простой номер карты должен вас сильно насторожить.
  3. Если вы вносите плату на карту, то попросите у продавца указать фамилию и имя. Нужно также, чтобы он выслал вам копию разворота паспорта.
  4. Если лицо отказывается выслать свои личные данные, то не нужно делать перевод — это преступник.
  5. Проверьте личность продавца в интернете. Вбейте в поисковую строку номер его карты, личные сведения. Если вы обнаружили более четырёх совпадений, то это вор.
  6. Обратите внимание на форумы, где могут обсуждать деятельность преступников. Увидели там знакомые данные — прекращайте контакты с таким лицом.

Из года в год воры придумывают новые способы обмана граждан. В 2019 году жертвами преступников стали тысячи людей. Но не все готовы сообщить об этом. Возможно, что таких граждан куда больше. Старайтесь не попадаться на их удочку.

Вернуть денежные средства можно, но это довольно долгий процесс. Чтобы избежать длительного процесса расследования, подробно изучайте личность продавца. Придерживайтесь вышеперечисленных правил, они могут помочь вам избежать проблем и сберегут ваши деньги.

Заключение

Вывод такой, вернуть свои кровные можно как при помощи полиции, так и путём давления на вора. Изучайте деятельность продавца, проверьте в интернете отзывы. Слишком низкая стоимость товара сразу должна вас насторожить, велика вероятность, что это преступная уловка. Проверьте реквизиты получателя платежа на сайте Федеральной Налоговой Службы. Если их там нет, значит, это преступники.

Следующая

Источник: https://fms21.ru/zashita/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut.html

Что делать, если Вы перевели деньги мошенникам? Можно ли их вернуть и как?

Что делать когда тебя развели на дееньги и ты перевел денег

Что делать, если перечислил деньги мошенникам? Ваши денежные средства еще можно вернуть. Прежде, всего, необходимо в срочном порядке обратиться в Ваш банк, с карты или счета которого были списаны Ваши денежные средства.

Вам необходимо будет заявить о случайно проведенной операции и попросить банк отменить данный платеж по указанным реквизитам. Воспользоваться данным вариантам Вы можете в течение суток с момента платежа.

По истечении суток банк не сможет Вам помочь.

Если Вы не смогли вернуть денежные средства при обращении в банк в связи с отказом банка либо в связи с тем, что Вы попросту не успели обратиться в банк, Вам срочно необходимо выполнить следующие действия

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
  1. При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.
  2. При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

Обращение в правоохранительные органы

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

В заявлении указываете:

  1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
  2. сумму денежных средств;
  3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
  4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

Обращение в суд

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

К заявлению прикладываете:

  • копии всех документов, подтверждающих оплату;
  • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех.

    поддержкой);

  • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке.

На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете?

Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Источник: https://opravdaem.ru/fraudulent/perevel-dengi-moshennikam/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.